Indigo finance&reality s.r.o.

IČO: 19262370

Sídlo: Rybná 716/24, Staré Město, 110 00 Praha

1. Úvod

Tento dokument stanoví vnitřní pravidla a postupy v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o

některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML

zákon). Cílem je prevence proti zneužití společnosti k nezákonným činnostem a zajištění

transparentnosti při obchodních transakcích.

2. Odpovědná osoba za AML

Každý realitní makléř Indigo finance&reality s.r.o. je odpovědný za dodržování AML

pravidel v rozsahu své činnosti, včetně identifikace klientů, posouzení rizik a předání

informace o podezřelých transakcích odpovědné osobě. Každý makléř je povinen postupovat

s maximální pečlivostí a odpovědností, aby minimalizoval rizika spojená s legalizací výnosů z

trestné činnosti.

Za celkovou koordinaci AML procesu a soulad s legislativou odpovědí:

Nikola Schwarzbachová (AML odpovědná osoba).

Nikola Schwarzbachová je odpovědná za zajištění souladu s předpisy, provádění kontrol a

hlášení podezřelých transakcí Finančnímu analytickému údu (FAÚ), a také za pravidelnou

aktualizaci vnitřních postupů dle změn v legislativě.

3. Identifikace a kontrola klientů

Proces identifikace klientů je klíčovým opatřením proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a

zajišťuje transparentnost transakcí:

• Opatření občanského průkazu nebo cestovního pasu klienta pro ověření jeho

totožnosti.

• Opatření výpisu z obchodního rejstříku u právnických osob za účelem zjištění

vlastnické struktury.

• Ověření skutečného vlastníka u firemních klientů, aby bylo jasné, kdo je konečným

uživatelem výhod.

• Prověření zdroje finančních prostředků k zajištění, že nejsou z nelegálních aktivit.

• Případně další opatření podle rizikovosti klienta, pokud transakce vykazuje

nestandardní prvky.

4. Rizikoví klientiSpolečnost věnuje zvláštní pozornost těmto kategoriím klientů, jelikož u nich hrozí zvýšené

riziko zneužití nemovitostí k legalizaci výnosů z trestné činnosti. Důležité je důkladné ověření

jejich identity, finanční historie a případného napojení na podezřelé subjekty:

• Politicky exponované osoby (PEP), které mohou být vystaveny většímu riziku

korupce nebo zneužití moci.

• Zahraniční klienti, u kterých je nutné provést zesílené prověřování zdroje financí a

skutečného vlastníka.

• Klienti se složitou vlastnickou strukturou, kde je obtížné dohledat skutečného

vlastníka a konečné uživatele výhod, což může skrývat riziko legalizace nelegálních

peněz.

5. Odmítnutí spolupráce

Společnost odmítne navázání obchodního vztahu, pokud existuje podezření na nelegální

aktivity nebo klient nespolupracuje na identifikaci. K tomu dochází například v situacích,

kdy:

• Klient odmítne poskytnout požadované informace nebo spolupracovat na identifikaci,

což je zásadní bariéra v AML procesu.

• Existuje podezření, že finanční prostředky pocházejí z nelegální činnosti, například

bez jasného zdroje původu financí.

• Klient je na sankčních seznamech nebo vykazuje neobvyklé chování, které by mohlo

indikovat pokus o legalizaci výnosů z trestné činnosti.

6. Platební metody

V rámci zajištění transparentnosti finančních transakcí společnost přijímá pouze bankovní

převody. Tato metoda minimalizuje riziko zneužití plateb k legalizaci výnosů z trestné

činnosti. Platby v hotovosti a kryptoměnách nejsou přípustné, protože jejich původ nelze

důkazně ověřit, což zvyšuje riziko zapojení do nelegálních aktivit.

7. Oznamovací povinnost

Makléři jsou povinni při jakémkoliv podezření na nezákonné jednání informovat AML

odpovědnou osobu, která posoudí situaci a rozhodne o dalším postupu. V případě potvrzení

podezřelé transakce se hlášení provede FAÚ dle zákonných požadavků, aby se zajistila plná

součinnost s orgány dozoru.

8. Školení makléřů

Každý makléř absolvuje povinné AML školení při nástupu a následně minimálně jednou

ročně, aby si udržel aktuální znalosti. Školení pokrývá identifikaci klientů, hlášení

podezřelých transakcí a praktické postupy při ověřování finančních toků. Každé školení je

dokumentováno a uloženo pro možnou kontrolu dozorových orgánů.

9. Závěrečná ustanovení

Tyto vnitřní zásady AML nabývají účinnosti dnem jejich schválení. Jakékoliv změny

legislativy nebo podnikatelské činnosti společnosti mohou vyvolat potřebu revize tohoto

dokumentu. Aktualizace dokumentu probíhá nejméně jednou ročně nebo při významných

změnách v regulaci.

V Děčíně dne 9.3.2025

_________________________

Nikola Schwarzbachová

jednatelka